HInimok ng crypto exchange na Coinbase ang gobyerno ng US na gumamit ng blockchain analytics, artificial intelligence, at iba pang modernong teknolohiya upang sugpuin ang financial crime sa espasyo ng crypto. Ito ay bilang tugon sa hiling ng Treasury Department para sa komento kung paano hadlangan ang ilegal na aktibidad sa crypto.
Sa liham na isinulat ng chief legal officer na si Paul Grewal, na may petsang Oktubre 17 at ibinahagi sa X noong Oktubre 20, iginiit niya na ang mga pakana ng money laundering ay lalong nagiging sopistikado dahil sa paggamit ng mga makabago na teknolohiya, at kailangan sundin ito ng law enforcement upang labanan ang mga ito.
“Maaaring labanan ng blockchain at iba pang makabagong teknolohiya ang mga umuusbong na panganib na ito. Dapat itaguyod ng Treasury at ng iba pang mga policymaker ang paggamit ng mga ito upang matukoy at mahadlangan ang mga ilegal na aktibidad.”
"Ang paggawa nito ay susuporta sa pangunahing layunin ng Anti-Money Laundering Act of 2020, na naghangad na gawing moderno ang Bank Secrecy Act," dagdag pa niya.
Inulit ng chief policy officer ng Coinbase na si Faryar Shirzad ang paninindigan na ito sa isang post sa X, na nagsasabing dapat sundan ng gobyerno ng US ang yapak ng mga crypto exchange sa pamamagitan ng pagtanggap sa "inobasyon upang gawing moderno ang AML gamit ang mga napatunayang digital na tool tulad ng AI, APIs, digital ID, at blockchain analytics."
Kalinawan sa regulasyon para sa AI at API key para labanan ang financial crime
Kabilang sa mga hakbang na nais ni Grewal na ikonsidera ng Treasury ay ang isang regulatory exception sa ilalim ng Bank Secrecy Act para sa mga kompanyang gumagamit ng AI at mga monitoring tool na hinimok ng Application Programming Interfaces (API).
"Ang mga kondisyon para sa safe-harbor na iyon ay dapat tumutok sa pamamahala at mga resulta, sa halip na pilitin ang isang model na angkop para sa lahat," sabi niya sa isang follow-up post sa X noong Oktubre 20.
Ayon kay Grewal, nag-aatubili ang mga kompanya na lubusang gamitin ang AI sa mga hakbang ng Anti-Money Laundering dahil sa kakulangan ng kalinawan sa regulasyon.
Naiisip din niya na humaharap sa mga hamon ang mga API tulad ng kakulangan sa istandardisasyon at regulatory fragmentation. Ang isang patnubay na "magbabalangkas ng mga katanggap-tanggap na paggamit" ay lulutas dito sa pamamagitan ng malinaw na pagpapakita ng "mga kinakailangan sa pagkapribado ng datos at mga pamantayan para sa interoperability — na magpapahintulot sa mga kompanya na may kumpiyansang gamitin at isama ang mga API sa kanilang mga programa."
Kailangan din ng mas malinaw na panuntunan ang teknolohiya ng blockchain
Kasabay nito, nais ni Grewal na maglathala ang Treasury ng patnubay na kumikilala at naghihikayat sa mga decentralized ID at mga zero-knowledge proof bilang mga valid na porma ng pag-verify ng kostumer at blockchain analytics clustering para sa pagsunod sa Anti-Money Laundering.
"Ang na-update na patnubay ay dapat na lalong maghikayat ng pagbabahagi ng impormasyon na may kaugnayan sa mga potensyal na ilegal na aktibidad na dumadaan sa mga blockchain, habang nag-iingat na hindi sobrang magpataw ng obligasyon sa pagtatala sa lahat ng kasangkot sa isang transaksyon sa blockchain," dagdag ni Grewal.
Sa notice nito noong Agosto 18, humingi ang US Treasury ng mga komento tungkol sa mga makabagong paraan upang matukoy ang ilegal na aktibidad na kinasasangkutan ng mga digital asset, ayon sa kinakailangan ng GENIUS Act.
Gusto ng think tank ng sistema ng komunikasyon
Samantala, may ibang pananaw si Jim Harper, isang non-resident Senior Fellow ng public policy think tank na American Enterprise Institute.
Sa blog post niya noong Oktubre 20, na humugot sa kanyang papel noong Setyembre 15 na nagtutulak sa parehong ideya, iginiit niya na dapat magtatag ng isang sistema ng komunikasyon kung saan ang mga ahensya ng law enforcement ay direktang makapag-uusisa sa mga crypto firm para sa mga layuning imbestigasyon.
"Ang ganitong sistema ay magpapanatili o magpapalakas ng kakayahan ng law enforcement habang tinatanggal ang kasalukuyang malawak at magastos na financial surveillance regime," aniya.
